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西藏東方財(cái)富證券股份有限公司信用業(yè)務(wù)黑名單管理實(shí)施細(xì)則

時(shí)間:2019-07-18 17:06:42

第一章  總  則

第一條  為規(guī)范管理信用業(yè)務(wù)及控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),特針對信用業(yè)務(wù)黑名單管理事項(xiàng)制定本制度。

第二條  本制度適用的業(yè)務(wù)范圍包括:融資融券業(yè)務(wù)、約定式購回交易業(yè)務(wù)、股票質(zhì)押式回購交易業(yè)務(wù)。

第三條  客戶發(fā)生下列情形之一的將被列入《信用業(yè)務(wù)黑名單》:

(一)客戶違反約定或保證、承諾,給公司造成直接或間接損失的;

(二)客戶名下財(cái)產(chǎn)權(quán)益被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)、查封或其他限制措施的;

(三)客戶提供的信息存在虛假信息,重大隱瞞或遺漏的;

(四)其他公司評估認(rèn)為客戶存在重大信用不良情形或存在較大信用不良風(fēng)險(xiǎn)的需要列入《信用業(yè)務(wù)黑名單》的情況。

第四條  信用交易業(yè)務(wù)部應(yīng)設(shè)《信用業(yè)務(wù)黑名單》管理崗位,全面負(fù)責(zé)管理《信用業(yè)務(wù)黑名單》及其相關(guān)事項(xiàng)。

第五條  《信用業(yè)務(wù)黑名單》內(nèi)容包括:客戶姓名、身份證號(hào)碼、客戶代碼、黑名單起止日期、黑名單原因、是否列入行業(yè)黑名單、黑名單信息變更記錄等。

第六條  《信用業(yè)務(wù)黑名單》生成程序

(一)信息告知:

征信管理、違約處置等人員如遇第三條所列情況,應(yīng)將相關(guān)信息告知黑名單管理人員。

(二)討論審定:

對發(fā)生本制度第三條(四)情形擬列入《信用業(yè)務(wù)黑名單》的客戶,應(yīng)由征信管理、違約處置、風(fēng)險(xiǎn)控制、黑名單管理等有關(guān)人員視情況討論審定是否列入《信用業(yè)務(wù)黑名單》,最終是否列入《信用業(yè)務(wù)黑名單》需由公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委員會(huì)信用業(yè)務(wù)決策小組評定。

(三)采取措施:

被列入《信用業(yè)務(wù)黑名單》的客戶,由黑名單管理人員發(fā)起流程,對客戶信用賬戶采取包括但不限于調(diào)整額度、限制客戶交易或限制開戶等措施。

第七條  列入黑名單期限

(一)發(fā)生第三條(一)情形的客戶,黑名單期限將直至客戶償還公司所有損失止;

(二)發(fā)生第三條(二)情形的客戶,列入黑名單期限與有權(quán)機(jī)關(guān)要求采取相關(guān)限制措施的期限保持一致,不同的限制措施期限不同的,則以最長的限制措施期限為準(zhǔn);

(三)發(fā)生第三條(三)列入《信用業(yè)務(wù)黑名單》的客戶,有效期為五年,五年期滿則不再視為黑名單客戶;

(四)發(fā)生第三條(四)情形的客戶,期限由公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委員會(huì)信用業(yè)務(wù)決策小組評定;

(五)已被列入《信用業(yè)務(wù)黑名單》的客戶,在黑名單期限內(nèi)再次出現(xiàn)第三條所列情況的,期限將變更為長期,直至公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委員會(huì)信用業(yè)務(wù)決策小組評定調(diào)出之日。

第八條  客戶發(fā)生第三條所列情形除按照本制度規(guī)定列入《信用業(yè)務(wù)黑名單》外,如按照規(guī)定應(yīng)報(bào)送至相關(guān)監(jiān)管部門的,黑名單管理人員將按照公司要求進(jìn)行報(bào)送。符合監(jiān)管要求須上報(bào)至行業(yè)類黑名單的,黑名單管理人員將按照規(guī)定將客戶信息進(jìn)行上報(bào)。

第九條  黑名單刪除的情形

(一)黑名單期限屆滿的;

(二)黑名單管理人員發(fā)現(xiàn)客戶不再符合列入黑名單情形主動(dòng)發(fā)起流程刪除的;

(三)其他經(jīng)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委員會(huì)信用業(yè)務(wù)決策小組評估可以刪除的情況。

第十條  《信用業(yè)務(wù)黑名單》應(yīng)每隔3個(gè)月定期向公司風(fēng)險(xiǎn)管理部和法律合規(guī)部報(bào)備,每當(dāng)《信用業(yè)務(wù)黑名單》發(fā)生更新后應(yīng)向公司風(fēng)險(xiǎn)管理部和法律合規(guī)部報(bào)備。

第十一條  如公司統(tǒng)一發(fā)布針對全公司業(yè)務(wù)范圍的黑名單管理制度,將遵循該制度的相關(guān)規(guī)定,如本制度與該制度規(guī)定不一致的,以公司統(tǒng)一發(fā)布的黑名單管理制度為準(zhǔn)。

第二章 附  則

第十二條  本辦法由信用交易業(yè)務(wù)部制定、解釋及修訂,經(jīng)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委員會(huì)信用業(yè)務(wù)決策小組審核通過,自發(fā)布之日起實(shí)施,原《信用業(yè)務(wù)黑名單管理制度》同日廢止。