一、恐怖主義
2015年12月27日，第十二屆全國(guó)人大常委會(huì)第十八次會(huì)議通過(guò)《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》，自2016年1月1日起施行。
恐怖主義是指通過(guò)暴力、破壞、恐嚇等手段，制造社會(huì)恐慌、危害公共安全、侵犯人身財(cái)產(chǎn)，或者脅迫國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)際組織，以實(shí)現(xiàn)其政治、意識(shí)形態(tài)等目的的主張和行為。
二、恐怖活動(dòng)
恐怖活動(dòng)是指恐怖主義性質(zhì)的下列行為：
u組織、策劃、準(zhǔn)備實(shí)施、實(shí)施造成或者意圖造成人員傷亡、重大財(cái)產(chǎn)損失、公共設(shè)施損壞、社會(huì)秩序混亂等嚴(yán)重社會(huì)危害的活動(dòng)的
u宣揚(yáng)恐怖主義，煽動(dòng)實(shí)施恐怖活動(dòng)，或者非法持有宣揚(yáng)恐怖主義的物品，強(qiáng)制他人在公共場(chǎng)所穿戴宣揚(yáng)恐怖主義的服飾、標(biāo)志的
u組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加恐怖活動(dòng)組織的
u為恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員、實(shí)施恐怖活動(dòng)或者恐怖活動(dòng)培訓(xùn)提供信息、資金、物資、勞務(wù)、技術(shù)、場(chǎng)所等支持、協(xié)助、便利的
u其他恐怖活動(dòng)
三、恐怖融資
恐怖融資是指下列行為：
u恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)
u以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪
u為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；
u為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)
我國(guó)打擊恐怖融資活動(dòng)的主要法律法規(guī)：
主要包括：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)刑法》、《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》等。
四、恐怖融資活動(dòng)的特點(diǎn)
u開(kāi)戶人涉及敏感地區(qū)，例如新疆，云南等地
u通過(guò)進(jìn)出口和旅游購(gòu)物等活動(dòng)轉(zhuǎn)移資金
u通過(guò)銀行卡境內(nèi)存款，境外取款轉(zhuǎn)移資金
u通過(guò)地下錢莊跨境轉(zhuǎn)移資金
u通過(guò)第三方支付渠道開(kāi)立多個(gè)賬戶進(jìn)行小額高頻地轉(zhuǎn)移資金
五、洗錢與恐怖融資的主要區(qū)別
(一）目的
1、洗錢活動(dòng)是讓非法的犯罪所得及其收益獲得表面上的合法性；
2、恐怖活動(dòng)通常具有非經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，犯罪的目的鎖定在諸如尋求公開(kāi)化、政治合法性、政治影響力和傳播意識(shí)形態(tài)等非經(jīng)濟(jì)目的上。恐怖融資支持的是用不可告人的暴行和暴力去對(duì)抗無(wú)辜的受害者。
(二）資金來(lái)源
1、洗錢活動(dòng)一定有其相關(guān)聯(lián)的上游犯罪活動(dòng)存在，沒(méi)有上游犯罪產(chǎn)生的犯罪收益，就不會(huì)有洗錢活動(dòng)的存在，即洗錢活動(dòng)中的清洗對(duì)象是犯罪收益。
2、恐怖融資的資金的來(lái)源通常不是非法資金或者并非由非法活動(dòng)所生成的。
u合法來(lái)源。 恐怖組織通過(guò)慈善機(jī)構(gòu)、企業(yè)等獲得支持和資助，或由恐怖分子及其同伙通過(guò)就業(yè)、儲(chǔ)蓄及社會(huì)福利自籌資金。
u犯罪收益。 恐怖分子通過(guò)販賣軍火、販賣毒品、支票和信用卡詐騙、敲詐勒索、綁架和武裝搶劫等犯罪活動(dòng)籌集資金。
六、防范恐怖融資，社會(huì)公眾該做什么？
u加強(qiáng)學(xué)習(xí)，掌握反恐怖融資方面的基本知識(shí)，提高警惕，善于發(fā)現(xiàn)身邊的涉嫌恐怖融資的異常情況。
u提高自我風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不出租、出借、出售賬戶、U盾，不用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，防止他人盜用身份從事非法活動(dòng)；
u勇于舉報(bào)所發(fā)現(xiàn)的涉恐融資行為，維護(hù)社會(huì)正義。
（資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行、深圳反恐微信公眾號(hào)、中國(guó)普法網(wǎng)）
