當前，新型冠狀病毒感染肺炎疫情防控阻擊戰進入關鍵階段。在舉國上下眾志成城抗擊疫情之時，卻仍有少數不法分子假借抗“疫”實施詐騙非法斂財。東方財富證券提醒廣大市民群眾做好風險防范，在抵抗疫情關鍵時期嚴把金融風險關口，全力維護疫期金融安全和穩定。

什么是洗錢？

洗錢是一種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。

常見涉“疫”詐騙行為

01  假借售賣抗“疫”防護用品進行詐騙

口罩、酒精、手套、消毒液等防護物資是防疫期間的搶手貨，借出售防護物資之名行詐騙之實成為不法分子的常用手段。以口罩詐騙為例，不法分子通過微信朋友圈等網絡平臺發布口罩出售信息，受害人通過銀行轉賬或第三方支付轉賬，不法分子收款后延遲發貨，并將受害人拉黑，無法取得聯系。據廣東省公安廳公布的截至2020年2月4日的數據，省內共偵破涉疫情類電信網絡詐騙案334宗，涉案金額總計396萬元人民幣。

02  以“募捐”為名實施詐騙

不法分子通過網絡、通訊工具等渠道，冒用紅十字會、民政部門或公益慈善機構的名義，利用群眾同情心假借“募捐”實施詐騙。如警方近期通報的案例中，不法分子借公眾號制造“慈善會”騙局，向網民發送抗擊疫情“獻愛心”的虛假信息，以向武漢新型冠狀病毒感染肺炎患者捐款的名義實行詐騙，受害人向公眾號提供的賬戶轉賬捐款后，發現公眾號被注銷。經警方核實，某公眾號假借“募捐”成功實施詐騙多達一百多起。

03  以親屬“感染”為名實施詐騙

不法分子冒充學校或公司工作人員，以受害人孩子或某親屬疑患新型冠狀病毒感染肺炎已被隔離醫治或為受害人購買口罩等防護物資為由，要求受害人向指定賬戶匯繳“住院費”等款項，騙取受害人錢財。

04  借延遲開學冒充老師收學費行騙

受疫情影響，今年全國各大高校、中小學延遲開學，但不法分子卻瞄準了“商機”，借機混進家長QQ群、微信群等，謊稱接教育局通知“要提前做好開學準備”，冒充老師在家長群發收款二維碼，收取“學費”進行詐騙。

05  以“代銷騙購”手段行騙

不法分子先尋找藥店或商店推銷預防新型冠狀病毒肺炎的新型消毒產品或藥品，其同伙冒充學校或者機關等單位領導到該店要求大量訂購，隨即代銷藥店（商店）找到推銷產品的不法分子求購，不法分子以預收貨款或定金的名義進行詐騙。

06  謊稱機票、火車票等退改簽補償服務實施詐騙

不法分子通過發送短信，以“航班/列車/酒店因疫情影響已被取消，辦理退改簽業務可獲賠償”為由，誘導受害人點擊虛假退票網址或撥打虛假客服電話，并在電話中準確說出受害人身份信息、航班信息等騙取信任，要求受害人提供銀行卡賬號密碼及驗證碼等敏感信息，進而盜取受害人銀行卡余額。

提高防范能力，社會公眾應該怎么做？

01  通過正規渠道購買防疫用品

通過官方預約渠道或向正規藥店預訂購買，勿輕信個人兜售行為。在無法確定能夠收到所購物品前，切勿將貨款直接轉入賣方個人賬戶。

02  捐贈需謹慎

一方面，認準正規捐贈渠道，正規募捐均需民政部門登記備案，相關信息可通過全國慈善信息公開平臺（http://cishan.chinanpo.gov.cn/）查詢。另一方面，要核實對方賬戶名稱與受捐公益組織名稱是否一致，不要輕易將捐贈資金轉入個人賬戶。

03  保持清醒頭腦和理智心態

在接到陌生人來電稱親屬感染等消息時，保持冷靜，多方核實情況后再做決定，切莫心急匯款。國家對新型冠狀病毒病人實行免費醫療，涉及轉賬等事項務必保持謹慎。

04  注意身份核查

學校應對班級QQ群、微信群成員身份進行核查，對身份存疑的盡快清除出群。家長在收到“交費”“轉賬”等信息通知時，可通過電話、視頻等方式與老師及其他家長核實，切勿急于轉賬、匯款。一旦發現可疑情況，保存好相關證據并及時報警。

05  要多方查證信息

商家對于所謂的新型消毒產品或藥品要提高警惕，慎防不法分子圈套，簽訂合同前仔細核查對方身份背景，藥品相關信息可通過國家藥品監督管理局官方網站（http://www.nmpa.gov.cn/）查詢。

06  保管好個人敏感信息

不要點擊陌生號碼發來的陌生網址，不在不明來源的網頁里填寫自己的身份證號、手機號、銀行卡信息。遇到退改簽信息時，可先登錄官方網站或致電官方客服核實確認。若接到陌生電話通知退票、改簽、退訂事宜，不要通過電話透露銀行卡密碼、驗證碼，若對方以此提出轉賬要求，應先予以拒絕，待核實后再做答復。退款大多能原路退款，凡需提供銀行賬號、驗證碼或掃描二維碼的情況要高度警惕。

07  主動配合金融機構進行客戶身份識別

為了防止他人盜用您的名義從事非法活動，為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到金融機構辦理業務時需要配合完成以下工作：

1）出示您的身份證件；

2）如實填寫您的身份信息，如您的姓名、年齡、職業、常住地址、聯系方式等；

3）配合金融機構以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；

4）回答金融機構工作人員合理的提問。

5）身份證件過期時，請及時更新身份信息

您在金融機構業務關系存續期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件過期了，請及時更新身份信息，若未在合理期限內更新且無合理理由的，金融機構有權中止為客戶辦理業務。支持金融機構反洗錢工作也是保護自己的利益

08  不要出租出借自己的身份證件

為成他人之美而出租出借自己的身份證件，可能產生以下后果：

1）他人借用您的名義從事非法活動；

2）可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動；

3）可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊；

4）您的誠信狀況受到合理懷疑；

5）因他人的不正當行為而致使自己聲譽受損。

09  不要出租出借自己的金融賬戶

金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽做掩護，通過您的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動。因此不出租出借賬戶既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。

10  及時報案或舉報

1）當發現身邊有借助疫情實施詐騙的行為或者線索時，請立即向當地公安機關報案。

2）根據反洗錢法相關規定，單位和個人如發現涉嫌洗錢相關行為，可按照以下方式在工作日向我中心來信舉報，并在舉報來件信封上注明“舉報”字樣。

舉報信箱：北京市西城區金融大街35號32-134信箱

收件單位：中國反洗錢監測分析中心

郵政編碼：100033
 

（本文部分內容來源自：中國人民銀行官網、中國人民銀行廣州分行微信公眾號）